Дослідження методів виявлення аномалій у фінансових транзакціях

Навчальний заклад: Комунальний заклад «Харківський академічний ліцей №45 Харківської міської ради»

Автор: Зіненко Михайло Євгенович

Відділення: Інформаційні технології

Секція: Системи та технології штучного інтелекту

Область: Харківська

Опис:

З розвитком технологій і сталим економічним зростанням, характерним для сучасного суспільства, шахрайські дії стали більш поширеними у фінансовій сфері, і це щороку обходиться організаціям і споживачам у сотні мільярдів доларів. Шахраї постійно вдосконалюють свої методи, щоб використовувати вразливі місця існуючих заходів протидії, і найбільше потерпає від них фінансовий сектор. Метою даної роботи є аналіз методів для виявлення фінансових аномалій, їх порівняння та знаходження оптимальних, що дозволить підвищити ступінь захищеності банківських систем. Для вирішення цієї задачі будуть описані та реалізовані деякі популярні методи виявлення викидів. Об’єктом дослідження є процес здійснення грошових переказів користувачами. Предметом дослідження є методи виявлення аномальних транзакцій у фінансових системах на основі машинного навчання. У результаті дослідження буде знайдено один з оптимальних методів виявлення подібних шахрайств, що може сприяти підвищенню ефективності моніторингу та захисту фінансових систем. Ця робота може знайти застосування в подальших дослідженнях у цій сфері, загалом підвищуючи рівень безпеки та мінімізуючи фінансові ризики.

- -